Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность?

Содержание

Как проверить полис ОСАГО на подлинность: самостоятельно и по базам РСА

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность?

Прежде чем приступить к проверки подлинности непосредственно самого полиса, необходимо понять, в каких случаях он может быть недействительным.

Более подробную информацию о том, что такое ОСАГО, вы сможете найти в подробном материале нашего специалиста.

Первый, довольно распространенный вариант, — при неправильном заполнении. Если вы заказываете ОСАГО онлайн и заполняете все поля самостоятельно, то обратите особое внимание даже на детали. Неправильно заполненный полис будет являться недействительным документом.

Конечно, уголовного наказания за это нет, но в случае ДТП весь ущерб придется возмещать самостоятельно водителю, к тому же во время проверки ГИБДД вы получите штраф за езду без ОСАГО. Если у вас есть сомнения в том, что вы можете полис заполнить правильно саморучно, то лучше обратиться к специалистам. Оптимальным вариантом будет внесение данных из старого полиса в новый.

Второй, намного более серьезный вариант, касается ситуации, если бланк ОСАГО является поддельным. По сути, такой документ не несет никакой юридической силы, а покупатель может быть наказан за его приобретение, так как доказать непричастность будет довольно трудно. Именно поэтому при заказе ОСАГО онлайн или даже при оформлении в компании необходимо проверить его на подлинность.

Третья ситуация, которая может привести к возникновению проблем с ОСАГО, если сам бланк является оригинальным, но был похищен у страховой фирмы. Определить это без должной проверки не получится.

В-четвертых, ОСАГО считается недействительным, если компания, которая занималась выдачей полисов, была лишена лицензии или была признана банкротом. То есть водитель может приобрести ОСАГО, через 2-3 месяца у компании отзывают лицензию, и, соответственно, все выданные полисы также являются просто бумажкой.

В-пятых, если полис был аннулирован. Данную ситуацию следует рассмотреть подробнее. Всех, кто имеет автомобиль, интересуют вопросы о том, в каких случаях возможно расторжение ОСАГО и когда и при каких обстоятельствах возможен возврат денежных средств за ОСАГО.

Расторжение ОСАГО и возврат денег

Расторжение ОСАГО и возврат денежных средств возможны, но не по желанию собственника автомобиля, а согласно определенным правилам. Итак, рассмотрим варианты.

Продажа ТС

Если собственник застраховал свой автомобиль, а потом решил продать транспортное средство, он может сделать возврат денежных средств. Но следует помнить, что собственнику будет возвращена не вся сумма. Страховая компания удержит с оставшейся суммы 30 процентов. Таков закон, и собственник не в силах что-то исправить.

Чтобы вернуть оставшиеся деньги за ОСАГО, необходимо в страховую компанию предоставить следующие копии документов: гражданский паспорт собственника, ОСАГО и ПТС (паспорт транспортного средства). При чем в ПТС должна стоять печать, отметка, что автомобиль продан и поставлен на учет.

Итак, автомобиль продан, в ПТС есть печать, подтверждающая продажу транспортного средства, дата постановки ТС на учет. Именно с того момента, как покупатель поставил автомобиль на учет, можно собирать документы для возврата денежных средств. Именно с даты постановки на учет покупателем автомобиля, вам и будут делать расчет оставшейся суммы для возврата. Каждая компания производит возврат денежных средств по-разному. Где-то могут вернуть в течение месяца, но бывает и такое, что приходится ждать до трех месяцев.

Авто после аварии

Автомобиль во время аварии пострадал так, что его невозможно восстановить. И подлежит полной утилизации. После утилизации выдается документ, подтверждающий, что автомобиля больше нет. Тогда можно в компанию собирать пакет документов (копии паспорта собственника, паспорта транспортного средства, ОСАГО и справки, подтверждающей утилизацию транспортного средства) и либо лично отправиться в компанию, чтобы сдать документы для возврата денег, либо отправить их почтой.

Смерть собственника авто

Еще один, последний, вариант — это смерть собственника автомобиля. В таком случае необходимо предоставить опять же документы, подтверждающие смерть собственника, и бамаги, подтверждающие, что именно он был владельцем транспортного средства (копии гражданского паспорта собственника, ОСАГО, паспорта транспортного средства, свидетельства о смерти).

Вот три причины, на основании которых производят абсолютно все страховые компании расторжение ОСАГО и возврат денежных средств.

Просто же, по желанию собственника, никто не будет ни расторгать ОСАГО, ни производить возврат денежных средств. И совершенно неважно, остался клиент недоволен страховой компанией или же еще по какой-либо причине он желает сменить компанию. Возврат денежных средств и расторжение ОСАГО производятся строго по определенным правилам.

Важная информация

На что следует обратить внимание при оформлении полиса в компании? В первую очередь, конечно, на репутацию и отзывы в интернете. Не поленитесь проверить фирмы или онлайн-сервис, который предлагает оформление ОСАГО.

Во-вторых, необходимо помнить, что для получения документа вам понадобится представить следующие бумаги:

  • заявление;
  • паспорт или ИНН для юридических лиц;
  • паспорт ТС;
  • водительские права;
  • талон ТО;
  • старый полис (если он имеется).

Если по каким-то причинам вам сообщают, что можно оформить ОСАГО без вышеуказанных документов, то рекомендуется обратиться в другую фирму.

Способы проверки подлинности полиса ОСАГО

После получения заветного документа на руки начинается непосредственно сама проверка. как проверить полис осаго? Сделать это можно различными способами в зависимости от того, какой именно вы предпочитаете. Рассмотрим не только доступные сервисы для проверки оригинальности страхового документа на транспортное средство, но и предварительные этапы проверки, которые позволят еще на стадии оформления предпринять какие-то меры.

Визуальный осмотр

В первую очередь определить, оригинальный ли ОСАГО или нет, можно при внимательном визуальном осмотре.

Настоящий бланк ОСАГО должен визуально соответствовать следующим требованиям:

  • бланк длиннее стандартного листа А4 на 1 см;
  • выполнен не на простой бумаге, а на материале, который больше напоминает ткань;
  • ОСАГО старого образца имели бирюзоватую микросетку по всей площади, новый формат стал розоватым;
  • на бланке выполнен цветовой градиент от желтого к розоватому;
  • под светом легко распознаются знаки Российского союза автостраховщиков;
  • при соприкосновении с пальцами не должна оставаться краска на руках;
  • в правом верхнем углу номер полиса состоит из 10 цифр и имеет выпуклую форму;
  • на полисе должен быть двухмерный QR-код;
  • при проверки ультрафиолетом на бумаге видны волокна;
  • печать должна быть поставлена четко, чтобы все данные легко можно было бы прочитать;
  • номер и серия указаны красной краской;
  • на бланке не должно быть никаких исправлений, ошибок и т. д.

Проверить визуально ОСАГО может любой человек. Если какие-то пункты у вас не совпадают, то лучше обратиться к специалистам для дополнительной проверки.

Следующий этап — это проверка лицензии компании на выдачу полисов ОСАГО. Проверить наличие разрешающего документа у онлайн-сервиса или у филиала в вашем городе можно на сайте Центрального Банка РФ.

Рекомендуется проводить данную проверку не после оформления ОСАГО, а перед этим. Таким образом можно будет избежать лишних расходов и головной боли.

Проверка доверенности компании посредника

Также на сайте Центрального банка РФ можно проверить подлинность доверенности компании-посредника. Для чего это нужно делать? Если доверенность является не оригинальной, а поддельной, а также, если истек ее срок или она была отозвана, то компания не имеет права выдавать полиса ОСАГО клиентам.

Такой документ будет являться недействительным и не спасет от расходов в случае ДТП.

Проверка через сервисы РСА

Российский Союз Автостраховщиков предоставляет возможность всем желающим проверить подлинность своего полиса ОСАГО онлайн. Организация представляет собой союз всех компаний, которые занимаются выдачей полисов автострахования. На сегодняшний день в РСА входит более 70 фирм.

Как проводится проверка? На официальном сайте РСА необходимо ввести номер страхового полиса. В ответ на запрос выдается следующая информация:

  • дата, до которой полис является действительным;
  • статус полиса (был потерян, был украден или действителен);
  • на чье имя выписан полис (ФИО владельца либо название организации);
  • государственный номер транспортного средства.

Помимо проверки по номеру ОСАГО можно также, наоборот, проверить наличие полиса по государственному номеру автомобиля или во ВИН-коду. Для этого в соответствующее поле необходимо вписать указанную информацию.

Также результатом проверки может стать информация о том, что данный номер ОСАГО не найден, не был выдан или дооформлен, утратил свою силу (если был аннулирован) или был просрочен.
Проверка РСА доступна круглосуточно и бесплатно.

Прочие сервисы для проверки полиса ОСАГО

Если по каким-либо причинам вы не хотите или не можете проверить собственный полис по РСА, то сделать это возможно также через сторонние сервисы. Как это происходит? По принципу действия порядок очень напоминает проверку через РСА. Необходимо также ввести все личные данные и информацию об ОСАГО, отправить запрос и дождаться результата.

Читайте также  Можно ли заранее оформить полис ОСАГО?

Преимуществом сторонних сервисов является то, что процедура занимает намного меньше времени. Запрос за вас отправляет компания-посредник.

Многие страховые компании, известные во всей стране («Ингосстрах», «Росгосстрах», «Ренессанс» и так далее), предлагают пользователям проверить оригинальность ОСАГО через свои собственные сервисы. Информация также является достоверной, однако следует избегать случаев, когда в полях личных данных требуется ввод только фамилий. В России, как и в любой стране, очень много однофамильцев. Для получения действительно актуальных данных лучше выбирайте сервисы с вводом полноценной информации.

Также проверить подлинность ОСАГО, помимо РСА, можно непосредственно в отделении ГИБДД. Для этого необходимо будет предоставить сам полис и документы владельца автомобиля. Конечно, это не самый быстрый метод, но если онлайн-проверка недоступна, то возможно прибегнуть и к такому способу.

Исходя из всего вышесказанного, можно сделать следующий вывод — проверка полиса ОСАГО обязательна для всех граждан, вне зависимости от того, доверяете ли вы своему агенту или нет, покупали ли вы полис в фирме или онлайн в интернете. Дополнительная проверка позволит избежать множества нежелательных проблем, а также сэкономить собственные средства на штрафах и расходах при ДТП.

Пожалуйста, оцените этот материал!

(5 5,00 из 5)
Загрузка…

Если Вам понравилась статья, поделитесь ею с друзьями!

Источник: https://motorsguide.ru/pravo/kak-proverit-podlinnost-polisa-osago

Как проверить полис ОСАГО на подлинность

В настоящее время достаточно широкое распространение получили продажи фальшивых полисов ОСАГО. Действия мошенников порой сложно распознать, особенно, когда хочется заплатить дешевле. В таких случаях предлагаются: акции, скидки, другие привлекательные условия. Чтобы не попасться на уловки махинаторов, необходимо знать о своих правах и помнить поговорку про бесплатный сыр в мышеловке. Расскажем, как проверить полис ОСАГО на подлинность

Зачем нужен полис

ОСАГО — обязательный документ, требуемый на законодательном уровне. Его должен иметь в наличии каждый водитель. Он обеспечивает защиту финансовых интересов страхователя в случае его признания виновным в ДТП перед пострадавшим лицом. В таком случае выплату по ущербу (здоровью и имуществу потерпевшего) производит страховщик, которой оформил полис автогражданки.

Максимальные размеры выплат по договору ОСАГО при наступлении страхового случая составляют:

  • материальный ущерб – 400 000 рублей
  • здоровье, жизнь – 500 000 рублей

Если стоимость восстановления автомобиля или лечение пострадавшего оказались выше установленных размеров выплат, тогда разницу покрывает виновник ДТП за собственный счет. Чтобы не переживать по этому поводу, есть возможность оформить полис ДОСАГО, который позволяет рассчитывать на более высокое покрытие последствий аварии.

Визуальная проверка

Проверить факт легитимности полиса ОСАГО просто. Необходимо знать следующие признаки оригинальности документа и обращать на них внимание во время покупки:

  • окраска бумаги – розовый цвет
  • используются включения разноцветных ворсинок по всей площади бумажного документа
  • длина и ширина листа с напечатанным договором на 1 см превышает стандартные значения бумаги формата А4
  • в левой части бланка полиса находится металлическая полоса шириной 2 мм, которая имеет соединенную слитно надпись «полисОСАГО», такая защита просматривается на свет
  • в настоящее время действуют номера полиса из десяти цифр, с сериями: «МММ», «ККК», «ЕЕЕ» — для бумажных версий договора и «ХХХ» для бланков, приобретаемых через интернет Для его нанесения используется рельефный способ печати, что легко определить на ощупь
  • водяной оттиск с логотипом РСА в виде 5 автомобилей с щитом страхования
  • имеется QR-код, который помогает распознать полную информацию о страховой компании, продавшей полис, дату покупки страхового продукта, сроки действия полиса

Важно! Обязательно необходимо прочитать все пункты договора после заполнения агентом. Незаполненные, пустые графы документа зачеркиваются. Сумма страхового взноса должна быть прописана цифрами и словами в полисе и на квитанции, различий между ними быть не должно.

Проверка лицензии и доверенности

Перед приобретением страхового полиса ОСАГО у работников страховой компании, необходимо удостоверится о наличии действующей лицензии либо доверенности посредника, позволяющих оформлять соответствующие договора. Проверить достаточно легко: необходимо воспользоваться услугами онлайн-сервиса на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Как не дать себя обмануть

При личном контакте с агентом страховой компании, вне ее офиса, нужно попросить его удостоверение личности и агентский договор. В обязательном порядке следует воспользоваться звонком по официальному номеру страховщика для проверки легальных действий агента представляющего его интересы. Также для удостоверения правомерности действий агента страховой компании можно воспользоваться интернет ресурсами. На сайте «СК» существует список лиц, имеющих право на распространение страхового продукта потенциальным страхователям.

Основные признаки мошенничества при приобретении полиса ОСАГО:

  1. Сумма страхового взноса значительно ниже официальной стоимости. Установленная Федеральным законом базовая ставка 3 432 рубля. Оплата ниже этой суммы должна вызвать адекватное недоверие.
  2. При оформлении договора страхования не требуют ксерокопии основных документов страхователя (паспорт, техпаспорт автомобиля, водительские права).
  3. Для подписи клиенту не подаются перечисленные бумаги:
  • заявление на приобретение страхового продукта
  • оригинал, копия полиса ОСАГО
  • квитанции об оплате взноса
  • европротакол
  1. Поступают звонки о продлении автогражданки из другой страховой компании, ранее необходимого срока продления. Таким образом, мошенники, по перекупленной у вашей страховой компании телефонной базе, пытаются продать поддельные договора.
  2. Приходят предложения приобрести полис страховки только через курьера, а не лично в офисе страховщика. Мотивация для такого действия – большие расстояния и экономия времени клиента.
  3. Указаны реквизиты разных страховых компаний в агентском договоре и на именном штампе внизу бланка договора ОСАГО.
  4. Прекращено действие лицензии на оформление и продажу автогражданки для СК, но страховые агенты предлагают оформить договор от ее имени.

Рассчитать стоимость ОСАГО онлайн на сайте Ингосстрах
Рассчитать стоимость ОСАГО на сайте Согласие
Рассчитать стоимость ОСАГО на сайте Ренессанс Страхование
Рассчитать стоимость ОСАГО на сайте Тинькофф Страхование

Откуда берутся фальшивые бланки

Продажа обязательного страхового продукта фальшивого производства очень выгодное занятие. По этой причине многие недобросовестные предприниматели освоили технику уклонения от наказания и снабжают автолюбителей фиктивными полисами, тем самым лишая их действительной защиты при наступлении ДТП. Источников поставки поддельных полисов несколько:

  1. Большое количество страховых компаний получивших статус банкрота в 2013 – 2014 годах, что оставили за собой наследство — не сданные агентской базой страховые полисы ОСАГО. Так как ответственность за такие действия для агентов предусматривалась внутренними правилами, то старые полисы стали достоянием мошенников. При проверке в РСА такие полисы показывают, что они использовались несколько лет назад, оформлены на определенного человека, многие имеют истекший срок действия.
  2. Фальшивые бланки, напечатанные по всем стандартам, с соблюдением защит и размеров, поступают с типографий Китая, Румынии, Польши. Такие полисы получили свое название – «Бумага». Себестоимость фальшивок 300 рублей за штуку при покупке от 100 тысяч штук. Далее стоимость подымается до 500 — 700 рублей при мелкооптовой продаже. Выплату по такой «Бумаге» при наступлении страхового случая получить не удастся.
  3. Еще один вариант оборота фальшивых документов страхования – это продажа ворованных полисов. Они действительно зарегистрированы за определенной компанией или страховым агентом, но еще не проданы. Выплаты по таким полисам происходят, СК стараются не афишировать пропажи и не доводить дело до судебного разбирательства.

Проверить е-полиса

Способ проверки электронного полиса такой же, как и для договора страхования, оформленного на напечатанном в типографии бланке. Удостовериться в достоверности полученного страхового продукта можно, используя единую базу РСА на сайте компании.

Российский Союз Автостраховщиков позволяет воспользоваться всей информацией о полисе при заполнении определенной информации на предоставленном ресурсе. Отличить е-ОСАГО от обычного позволяет серия бланка «ХХХ». Бумажным присвоена серийность «ЕЕЕ», «МММ» и «ККК».

Серия «ЕЕЕ» перестала продаваться с 1 июля 2018 года, но продолжает действовать в отличие от «ВВВ», «ССС» которые уже не действительны.

Проверка по базе РСА

Российский Союз Автостраховщиков (РСА) располагает достоверными сведениями о всех страховых договорах по ОСАГО, проданными любой компанией на территории РФ. Это касается сроков действия, даты продажи, данных по машине и лицам, допущенным к управлению. После продажи полиса, информация сразу же вносится в электронную базу РСА. При проверке статуса договора требуется проявлять беспокойство в случае появления следующих сообщений:

  • не имеет силы
  • утерян
  • полис отпечатан производителем (СК не получала его для реализации страхователям)

Для получения более полной информационной картины состояния, приобретенного страхового продукта, следует ввести следующие данные:

  • госзнак автомобиля
  • VIN–код ТС
  • кузовной номер

Важно! Данные в базе РСА регистрируются о вновь купленном полисе в течение трех дней в связи с высокой загруженностью сети и времени необходимого на обработку информации. Поэтому проверять факт оформления следует только по истечении данного периода.

Что делать, если полис фальшивый

После самостоятельного обнаружения фиктивности приобретенного полиса ОСАГО, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, предоставив в качестве доказательства фиктивный договор. Далее необходимо приобрести в проверенной СК действительный страховой продукт.

После проведения полицией следственных действий, наказания виновных в продаже фальшивок, потерпевшему возмещаются затраты по приобретению фиктивной страховки.

В случае попадания в ДТП, когда у виновника оказался фальшивый договор страхования гражданской ответственности, лучшим выходом будет наличие полиса страхования КАСКО, по которому компания, обеспечивающая вашу защиту, возместит весь причиненный ущерб.

Когда страховки КАСКО нет, придется предпринять следующие действия:

  • провести экспертизу по нанесенному ущербу
  • обратиться в полицию с заявлением о выявленном фальшивом полисе у участника аварии
  • почтой России, письмом с уведомлением, предъявить виновнику претензии (приложить копии всех соответствующих документов)
  • по истечении срока в 10 календарных дней (при отсутствии реакции со стороны виноватого лица), необходимо обратиться в суд с заявлением на возмещение всех расходов, связанных с произошедшим случаем

Существует вариант, когда страховая компания отказывается идентифицировать хозяина настоящего полиса, как своего клиента:

  • произошла ошибка при оформлении, клиент не внесен в базу
  • мошеннические действия агентов, брокеров компании

В таком случае следует заставить СК выплатить компенсацию:

  • составить необходимую жалобу для подачи ценным письмом с уведомлением почтой России в РСА
  • такое же прошение подается в Центробанк
  • основная организация, которая в любом случае разберется в произошедшей ситуации — суд Российской Федерации
Читайте также  Переоформление полиса ОСАГО при продаже автомобиля

Владельцы страховой компании вряд ли захотят огласки, выплаты штрафных санкций, и выплатят компенсацию по полису ОСАГО.

Как узнать онлайн по базе РСА класс водителя и КБМ

Чтобы узнать значение бонус-малуса, требуется зайти на онлайн-ресурс РСА, ввести данные страхователя:

  • ФИО
  • дату рождения
  • данные по паспорту
  • данные из водительского удостоверения

Далее следует подтвердить согласие на обработку предоставленной информации. Расчет производится мгновенно, результат выдается максимально достоверный. Полученный коэффициент, полученный на сайте РСА, должен совпадать с теоретическим расчетом КБМ.

Онлайн калькулятор

Онлайн-калькулятор помогает с максимальным удобством, при помощи сети Интернет, рассчитать размер страхового взноса по полису ОСАГО. При помощи этой опции можно определить более выгодные условия, предлагаемые в разных страховых компаниях, не выходя из дома. При необходимости, после расчета, можно оформить электронный договор страхования:

  • без приобретения навязываемых дополнительных услуг
  • общения с агентами и сотрудниками компаний
  • долгих очередей

Попасться на уловки мошенников можно за считанные минуты, радуясь малой стоимости договора страхования. При наступлении реальной ситуации, в которой полис стал бы ценным помощником, приходит понимание важности правильного выбора. Будьте бдительны!

: Инструкция, как проверить полис ОСАГО на подлинность за 1 минуту

Источник: https://GuruStrahovka.ru/kak-proverit-polis-osago-po-baze-rsa-na-podlinnost/

Как проверить полис ОСАГО на подлинность в базе РСА онлайн

Узнайте, сколько будет стоить электронный полис ОСАГО для вас и в каких страховых компаниях его можно купить в вашем регионе:

Поддельные бланки-двойники по страхованию ОСАГО активно «ходят по рукам» автомобилистов. Судебная практика показывает, что в обороте есть ещё бланки, числящиеся в «утраченных», похищенные у брокеров или страховщиков, а так же выданные недобросовестными страховыми фирмами уже после отзыва лицензии.

Во избежание недоразумений и конфликтов, возникающих при ДТП, РСА (Российский Союз Автостраховщиков) предлагает каждому желающему заранее обезопасить возможную неблагоприятную ситуацию и лично проверить полис на подлинность. Для этого нужно посетить онлайн сервис с полной базой данных по обязательному автострахованию, где узнать срок страховой активности и фамилию, и имя действительного страхователя любого авто (в том числе и чужого), как по серии и номеру полиса, так и по регистрационным номерам транспортного средства.

Визуальные принципы продолжают действовать

Ранее эксперты советовали для проверки полиса лишь внимательно присматриваться к полученному на руки документу:

  • Чтобы размер бланка был примерно на 1 см шире и длиннее листа бумаги формата A4;
  • Логотип РСА присутствовал в защитных водяных знаках;
  • Разноцветные микроскопические ворсинки равномерно распределены по всей поверхности;
  • Впаянная металлическая полоса располагалась по левому краю;
  • Номер документа составлен из десяти цифровых символов;
  • Серия EEE – для полисов, полученных непосредственно у страховщиков;
  • Серия ХХХ для электронного страхования;
  • Серия ССС, применялась до 2015 года.

Требования к аккуратному заполнению предусматривают, что: все имеющиеся сведения должны быть вписаны в соответствующие графы, а при отсутствии каких-то данных, поле должно не пустовать, а быть перечёркнутым чёткой линией. В информацию на бланке вносится и сумма, выплаченная страхователем по квитанции в качестве страховой премии. Клиенту во избежание проблем, предлагали убедиться, что у страховщика есть лицензия, и она не отозвана и не приостановлена.

Бланк ОСАГО старого (слева) и нового (справа) образца

Сегодня эти принципы не потеряли своей актуальности, но их недостаточно. Мошенники умело пользуются современными технологиями, против которых незащищённый человек бессилен. Вот почему в РСА было принято решение бороться с теневыми тенденциями теми же мерами, а именно – созданием единой электронной базы данных со свободным доступом для каждого желающего.

Определите статус документа по его серии и номеру в базе РСА

Проверить полис ОСАГО на подлинность на сайте РСА удобно и просто. Вы заходите на сервис и заполняете форму:

  1. Выбираете соответствующую серию (ЕЕЕ или ХХХ) из предложенных системой вариантов.
  2. Вписываете номер страхового договора.
  3. Проходите проверку безопасности входа на сайт, выбрав код по предложенной картинке.

Проверка полиса ОСАГО на сайте РСА по его серии и номеру

В открывшемся окне система предоставит вам необходимые сведения и статус страхового полиса:

  • «Находится у страховщика» — такой ответ ресурс выдаст, если договор по ОСАГО заключён недавно, и сведения о нём ещё не занесены в базу РСА. Заинтересованному пользователю нужно подождать некоторое время или сразу начинать прояснять позицию, если договор уже неновый, но в базе его нет…
  • «Утратил силу» или «Утерян» — договор недействителен и есть повод обращаться либо в компанию для заключения другого контракта, либо в органы правопорядка для защиты своих интересов.
  • «Находится у страхователя». Получив по запросу такой статус, для надёжности сравните, совпадают ли данные по срокам страхования и названию фирмы-страховщика, заключившей договор. – Если «Да», то проверку на подлинность можно считать удачной, но учитывая изворотливость мира мошенников, нельзя сразу признавать её достоверной, потому что на руках может быть «двойник» с тождественными реквизитами. Вот почему РСА рекомендует пройти ещё один тест, о нём пойдёт речь ниже.

Какой автомобиль застрахован?

Проверить, какой автомобиль застрахован в полисе ОСАГО на сайте РСА

На этом же ресурсе проходите по ссылке и вводите в форму данные. После обработки полученной информации система выдаст:

  • Регистрационный знак застрахованного по данному договору автомобиля;
  • Номер кузова или VIN-номер;
  • Действующий или неактивный;
  • Название страховой компании, выдавшей документ.

Имея такую информацию, пользователь сверяет данные с имеющимися документами на автотранспортное средство и если они совпадают, то для волнений больше нет никакого повода. Обнаружив расхождения в этих данных, следует подать письменный запрос страховой компании с требованием расследовать причину несоответствия.

Известен лишь номер автомобиля

Интернет-ресурс автостраховщиков предусмотрел и такую возможность проверки полиса, что весьма ценно, особенно в случаях дорожно-транспортного происшествия, когда одна из сторон не может внятно представить ни номер договора, ни дату его заключения.

Проверка полиса ОСАГО по номеру автомобиля в базе РСА

Заходите на сервис РСА, вносите в поле предложенной формы русскими символами те данные, которыми вы располагаете. К примеру, это может быть только регистрационный знак или совокупность информации, включающая: идентификационный номер авто и регистрационный знак с учётом кода региона, номер шасси и кузова. В первом случае проверка полиса на подлинность может быть успешна, но не всегда. Развёрнутая информация сужает рамки поиска, поэтому и получается точный результат.

Дата имеет значение

Заполняя форму онлайн проверки полиса, важно указать лишь значимую для решения вашего дела дату. Так, если вы желаете убедиться, что ваш контракт с ОСАГО в настоящий момент является действующим, то указывайте число, текущего дня.

А если вы решаете вопросы с третьим лицом — участником ДТП, то вводите в форму ту дату, когда произошло неприятное событие, требующее, к примеру, денежной компенсации, потому что в таких случаях имеет значение активность договора именно на тот момент.

Другие возможности официального сайта РСА

Бывают случаи, когда для решения спора, или исправления ошибок, обнаруженных при проверке полиса инспектором ГИБДД, необходимо узнать, включены ли в контракт по ОСАГО ограничения или он заключён без них? Подобная информация, так же важна, когда необходим список водителей, допущенных к управлению транспортным средством в определённое время.

Запрос включают в форму проверки полиса, куда вписывают серию и номер прав на вождение. Напомним, что водительское удостоверение российского образца заполнено русскими буквами. Где 4-е буквенно-числовых символа представляют серию, а 6-ть цифровых знаков – номер документа. При имеющемся допуске, система даст подтверждение и отреагирует на запрос зелёным цветом поля.

Заметим! Зная только серию и номер водительского удостоверения, определить номер полиса, в котором оно числится в списке допущенных лиц, пока невозможно.

Автомобилисту на заметку

Известно, что иногда причиной отказа в выплате страхового возмещения, как потерпевшей, так и виновной в ДТП стороне, является факт, что по имеющемуся договору ОСАГО, застрахован не тот автомобиль.

Отметим, что согласно Закону «Об ОСАГО», подобные действия страховщиков признаются незаконными даже при наличии полисов-дубликатов, если у компании нет доказательств, что бланк был похищен.

Поэтому даже у лиц с недействительным полисом есть достаточно убедительные шансы на возмещение убытков в судебном порядке, где будет установлено, что контракт был заключён, и оплата страховых услуг была произведена в полном объёме. Об этом сообщалось в рекомендациях Верховного Суда РФ.

Как действовать в таких случаях? Получив отказ в выплате страхового возмещения, следует провести независимую техническую экспертизу с безукоризненным соблюдением процедуры уведомления сторон. После чего направить компании-страховщику претензионное письмо, а затем подать на неё иск в суд. Для решения вопроса можно привлекать юриста (затраты всё равно оплатит виновная сторона), или действовать собственными силами.

В заключение напомним, как действовать, если подтвердить подлинность полиса на сайте РСА не удалось?

В таком случае следует подать заявление в страховую компанию с просьбой провести внутреннее расследование и приложить к нему копию имеющегося полиса. Обычно такой меры бывает достаточно, но некоторым гражданам приходится добиваться справедливости, призвав на помощь следователей из компетентных органов, которым предстоит установить, почему заключённый контракт оказался недействительным.

Источник: https://osago-online-kalkulyator.ru/proverit-polis-osago-na-podlinnost-v-baze-rsa-onlajn/

Как проверить полис ОСАГО на подлинность: по номеру РСА. Где покупать

В последнее время количество фальшивых страховых полисов ОСАГО увеличилось в 15-20 раз. Поэтому всем, у кого есть автомобиль, необходимо знать, какие существуют варианты для проверки полиса ОСАГО, какие признаки помогут определить поддельный документ и что же все-таки делать, если ваша страховка оказалась неоригинальной.

Правом на продажу полисов ОСАГО обладают страховые компании и агенты. Первые предоставляют услуги на основании официальной лицензии, а страховые агенты занимаются только реализацией полюсов.

1) Нужно ли проверять страховку?

2) Откуда берутся поддельные полисы?

3) Как отличить настоящий полис от поддельного:

4) Коэффициент бонус малус: таблица

5) Что делать если купил фальшивый полис?

Нужно ли проверять страховку ОСАГО на действительность?

Все бланки для страховки подотчетны, предоставляются индивидуально для страховой компании, а их количество и номера находятся под строгим контролем. В специально разработанной базе РСА номера отображаются и фиксируются за определенной страховой компанией.

Читайте также  Как добавить водителя в электронный полис ОСАГО?

Количество оформленных полисов в обязательном порядке фиксируется документально. Оставшиеся, не реализованные полисы должны обязательно сдаваться. Если документы потерялись, то информация срочно обрабатывается и вносится в базу данных РСА.

Такой качественный контроль дает гарантию, что владельцам автомобилей выдают действительные и подлинные страховые полисы.

Несмотря ни на что, в последнее время все чаще имеют место факты мошенничества. Следовательно, информация о том, как проверить страховой полис, важна для ответственного автовладельца.

Откуда берутся поддельные полисы ОСАГО?

Большинство людей не понимают, откуда же возникают фальшивые полисы, и кто этим занимается. Как показывает практика, поддельные документы приносят прекрасный доход работникам «черного страхования».

Фальшивые документы изготавливаются на специализированном оборудовании. Внешне и по уровню защиты они не отличаются от подлинных полисов. Некоторые из документов даже могут пройти проверку по базе данных, потому как они являются копией оригинального полиса.

С повышением тарифов на 50-60 % с начала 2015 г. резко возросло количество поддельных бумаг. За это время «на рынке черных страховщиков» было продано более 1 миллиона фальшивок, а это составляет 2,5 % от общего количества страховых полисов.

Самые основные производители «липовых» бумаг – Китай, Румыния и Польша. На Дальнем Востоке России доставка фальшивок стала бизнесом для челноков.

На центральную часть территории Российской Федерации подделки доставляют через Казахстан, поэтому стоят они дороже.

Фальшивки пользуются спросом из-за небольшой себестоимости. К примеру, для того чтобы изготовить 1000 страховых бланков, расходуется около 450 000 рублей, а минимальная стоимость 1 подлинного документа составляет 1400 рублей.

За пару месяцев есть возможность получить прибыль в размере 1,5 миллиона рублей, если продавать страховки в крупном по количеству населения городе.

У обладателя фальшивого полиса возникает проблема в том, чтобы получить компенсацию в виде денежной выплаты, а если сказать точнее, он ее не получит. Если водитель обладает не подделкой, а ворованным оригинальным бланком, то выплата обеспечена. Однако, как показывает практика, по образцу 1 краденого полиса изготавливается более 10 подделок.

Не сложно объяснить причину, по которой оплачивают краденый полис. Страховая компания знает, что документ похищен, но в выплате не откажет, ведь если дело дойдет до суда, «клиент», безусловно, выиграет его.

Желающих приобрести такой товар несложно найти через соц. сети. Для этого необходимо всего лишь дать объявление о реализации полиса стоимостью в 300 рублей.

«Сарафанное радио» – так же отличный вариант для распространения данных: родственники и знакомые узнают, как можно сэкономить и передают эту информацию по цепочке.

Состоятельные люди, обладатели 2-3 автомобилей, также приобретают подделки. Происходит это из-за нежелания оплачивать 2-3 полноценные страховки.

Контролировать и пресечь наплыв подделок на законных основаниях сложно. Время от времени устраиваются проверки и облавы, но из-за того, что очень сложно собрать доказательства, дело «разваливается». Остается надеяться на реформы.

Предполагается, что от подделок можно избавиться при помощи QR-кода. Но это неверно.

Из-за отсутствия интернета полиция сможет проверить документы далеко не во всех регионах страны.

Как отличить настоящий полис ОСАГО от поддельного? 

Достаточно просто протестировать страховку на оригинальность. Для этого необходимо знать ее основные признаки.

Визуальный осмотр документа – признаки

Обратите внимание на внешние данные документа. Оригинальный страховой полис напечатан на специальной бумаге, имеющей определенные водяные знаки.

Определить подделку можно по следующим признакам:

  • Настоящий полис на1 сантиметрдлиннее, чем форматный лист А4.
  • На оборотной стороне листа справа имеется полоска металлической расцветки шириной2 мм. В составе документа присутствуют красные «ворсинки», которые можно рассмотреть невооруженным глазом. С 1.07.2016 г. в обращение выпустили бланки ОСАГО нового вида с большим уровнем защиты. Постепенно произведут замену бумаг старого вида на обновленный.

Как выглядит новый полис ОСАГО с 1 июля 2016 года (фото бланка)?

Оригинальный бланк старого образца выглядит так: 

Новый оригинальный полис выглядит вот так: 

  • Новый документ имеет разные по форме водяные знаки, которые несложно обнаружить на свету.
  • Бланк напечатан высококачественной краской, которая не оставит след даже если его потереть пальцами.
  • Стоимость полиса. Основным признаком качества является себестоимость документа. Цена закреплена и не должна быть ниже. Перед покупкой можно высчитать стоимость страховки при помощи специального калькулятора. Затем – сравнить полученный результат со стоимостью страховки, предлагаемой страховым агентом. Если цена полиса оказалась ниже, не следует совершать такую покупку.

Произвести расчеты тарифа страховки ОСАГО можно с помощью онлайн-калькулятора (нажмите на кнопку):

Проверка полномочий страховщика

Следует проверить компетенцию страховщика. Это означает, что вам необходимо будет собрать данные о страховой организации.

Эта задача не займет много времени, но зато оградит вас от приобретения «липового» документа. Требуется раздобыть информацию о страховщике, для этого можно воспользоваться поисковой системой интернета.

Следующий вариант проверки – запросить лицензию, которая дает право на продажу страховки.

Как купить электронный полис ОСАГО через интернет?

В последнее время надежным методом защиты от фальшивки считается приобретение полиса через интернет. Это действие займет совсем немного вашего времени.  Для такой сделки необходимо выбрать страховую компанию и внести определенную информацию в форму онлайн-заявки.

Необходимые данные берутся из техпаспорта автомобиля, из прав на вождение транспортного средства и паспорта страхователя. Следует перепроверить внесенную информацию несколько раз, поскольку при обнаружении ошибок страховка признается недействительной.

Затем остается отослать данные, а по истечении 5-7 дней полис придет на электронную почту. Вам останется только распечатать его.

По серии бланка и номеру ОСАГО

Пользуется популярностью еще один метод проверки оригинальности документа. Для этого нужно войти на сайт и ввести серию и номер полиса.

Затем программа считывает и сравнивает введенные данные с базой уже зарегистрированных документов. После обработки показывает результат – оригинальный полис или нет.

Если в итоге проверки определили, что страховка не является подлинной, то компенсационную выплату в результате ДТП по ней получить невозможно. По этой причине рекомендуется быть осмотрительным и при выборе отдавать предпочтение надежным страховым компаниям.

Напомним, что проверка страхового полиса является полностью бесплатной операцией, не требующей никаких дополнительных расходов. Если за совершение процедуры требуется оплата, то стоит отказаться от пользования такой услугой.

Процесс проверки включает в себя 3 шага:

  1. Ввод номера и серии страховки.
  2. Ввод кода безопасности с картинки.
  3. Нажатие кнопки «Получить картинку».

Для этого можно воспользоваться сайтом (нажмите на кнопку):

Проверка по номеру в РСА

Если у вас есть свободный доступ к ПК или телефону, подключенным к глобальной сети, то вам не составит особого труда проверить подлинность страховки в онлайн-режиме. Для этого вам необходимо зайти на сайт РСА  и узнать страховщика, на которого выписан документ. Перейти можно по этой ссылке (нажмите на кнопку):

Если документ выписан на определенную машину или водителя, то эти сведения несложно узнать. Также здесь можно проверить, не числится ли транспортное средство как угнанное, то есть проверить оригинальность страховки ОСАГО по номеру автомобиля.

У такого варианта есть свое превосходство. Заключается оно в том, что есть возможность провести бесплатную проверку в любое время суток из любого места, где есть доступ к интернету.

На портале размещены необходимые номера телефонов, где можно получить ответы на интересующие вас вопросы. Специалисты могут выдать оригинальный документ для сверки (в случае необходимости) и предоставить экспертную консультацию.

Проверка полиса ОСАГО в «РЕСО»

Очередной способ проверки с помощью сайта страховой организации «РЕСО», которая начала свою деятельность еще в 1991 году.

Превосходство фирмы заключается в обладании лицензией, которая дает право на оказание более 100 видов услуг в области страхования физических (обычных граждан) и юридических лиц (компаний).

Основная деятельность сконцентрирована на выдачу ипотечного, медицинского и туристического страхования, а также КАСКО, ОСАГО и ДГО.

На сегодняшний день в различных регионах страны в сети страховой организации входит приблизительно 800 филиалов и офисов, а деятельность осуществляют более 20 000 сотрудников.

Чтобы проверить данные на сайте «РЕСО», достаточно нажать на кнопку «ЖМИ«:

На проверку полиса на подлинность у вас не уйдет много времени.

В «росгосстрахе»

Компания «Росгосстрах» является самой крупной организацией, которая начала свою деятельность в 1921 году. Она осуществляет все возможные виды страхования: движимого и недвижимого имущества, здоровья, жизни, поездок, транспорта и туризма.

Помимо этого, организация предоставляет возможность застраховать инвестиции, накопления, сельское хозяйство и многие другие разносторонние направления.

Если более детально рассмотреть работу компании, то общий срок ее рабочей деятельности составляет 95 лет. Общий штат профессиональных сотрудников насчитывает более 100 000 человек, что является неоспоримым доказательством развития и успеха компании. Она располагает более 3 000 офисных помещений и 320 центрами регулирования.

Сайт для проверки страховки (нажмите на кнопку):

Наличие лицензии у компании-страховщика

Самый главный момент – наличие у компании-страховщика лицензии на право реализации страховок.

Подобные требования выдвигаются и к страховому агенту, который обязан иметь разрешение на  осуществление подобной деятельности. Таким документом является доверенность от страховой компании, подтверждающая право на совершение сделки от лица той организации, чьи полисы продает агент.

Коэффициент бонус малус (кбм): таблица, применение

Коэффициент «бонус-малус» дает возможность определить размер скидки за безаварийный предыдущий страховой период определенного водителя. Этот коэффициент помогает снизить цену на ОСАГО или увеличить ее.

В таблице, предложенной ниже, можно посмотреть свой коэффициент.

Что делать если продали поддельный полис ОСАГО?

В жизни бывают разные ситуации. Но как поступить, если ваш полис после проверки онлайн оказался фальшивым?

Без отлагательств отправляйтесь в полицию и подавайте заявление на мошенников. Параллельно приобретите оригинальный полис ОСАГО. Ведь на это есть несколько причин:

  • Если произойдет ДТП, страховая компания откажет в выплате по фальшивому полису. Вся финансовая ответственность возлагается на водителя – владельца поддельного полиса.
  • В случае, если полиция найдет виновного, появится возможность получить компенсацию нанесенного ущерба.
  • Передвижение с фальшивым документом является нарушением закона.

У вас будет меньше хлопот, если вы правильно выберите страховщика и сэкономите свои средства на законных основаниях.

Источник: http://avtgid.ru/kak-proverit-straxovku-osago-na-podlinnost.html